Quando un certificato medico ribalta la causa, e cosa devono sapere eredi esclusi ed eredi nominati
Un testamento può essere scritto bene, firmato, datato, custodito con cura. E venire annullato lo stesso.
È successo in una causa appena chiusa dalla Cassazione. È un caso da manuale, e dice molto a entrambe le parti di una lite ereditaria.
La storia
Nel 1995 un'anziana signora fa testamento e divide il patrimonio tra la sorella e un nipote.
Nel maggio 2001 muore la sorella, che viveva con lei e si occupava di tutto. Pochi giorni dopo, il 1° giugno, la signora scrive un nuovo testamento a mano. Il nipote viene escluso. Erede diventa una nipote.
Il 12 giugno uno psichiatra di un centro pubblico la visita. Certifica demenza senile: disorientamento nel tempo e nello spazio, memoria compromessa, confabulazioni, idee di persecuzione.
Da lì la situazione precipita. Una badante, poi il ricovero in una residenza per anziani. Tre nipoti chiedono al tribunale un amministratore provvisorio. L'anno dopo arriva l'interdizione.
Il nuovo testamento salta fuori solo nel 2017, in una casa al lago che la signora aveva venduto.
Il nipote escluso lo impugna. Vince in tutti e tre i gradi.
Regola 1: la prova di solito tocca a chi impugna. Ma si può ribaltare
La legge dice che non può fare testamento chi, al momento in cui lo scrive, non è capace di intendere e di volere.
Il problema è quel "momento". Chi impugna deve dimostrare che il testatore era incapace proprio quel giorno. Senza un medico presente, è una prova difficilissima.
La giurisprudenza però ha una regola precisa. Se si dimostra un'incapacità permanente e stabile poco prima o poco dopo il testamento, il peso si sposta. Non è più chi impugna a dover provare l'incapacità. È chi difende il testamento a dover provare che quel giorno il testatore era in un momento di lucidità.
Qui il certificato era di undici giorni dopo. Scritto da uno specialista pubblico, e per un altro scopo: organizzare l'assistenza, non valutare il testamento. Proprio per questo il giudice l'ha considerato molto affidabile.
La prova della lucidità non è arrivata. Il testamento è stato annullato.
Regola 2: un testamento ordinato non salva chi lo scrive
La nipote ha puntato molto sul contenuto. Il testamento era logico. La signora sapeva che la sorella era morta. Sapeva di aver venduto una casa. Sei mesi prima aveva firmato quattro atti dal notaio senza problemi.
Non è bastato.
Il giudice ha dato la precedenza al dato clinico. Un testamento coerente non dimostra la lucidità, se non si spiega perché il testatore ha cambiato idea. E le vendite di sei mesi prima provano al massimo che allora la malattia era meno grave.
Regola 3: la perizia che paghi tu è una difesa, non una prova
La nipote aveva la perizia di un professore contro il certificato. Il giudice l'ha trattata come un'affermazione di parte. Anche perché si basava solo sullo stesso certificato che voleva smontare, senza nuovi documenti medici.
Ha chiesto allora una consulenza del giudice. Respinta. Senza nuove carte cliniche da esaminare, era un tentativo di pescare. E in più chiedeva al consulente di valutare il testamento, cosa che spetta al giudice e non a un medico.
Regola 4: le tue carte possono testimoniare contro di te
Il dettaglio più pesante.
Nel 2002 la nipote aveva firmato il ricorso per interdire la zia. Allegando lo stesso certificato. E scrivendo che la demenza durava da circa due anni.
Quindi da prima del testamento che poi ha difeso.
Regola 5: insistere ha un prezzo
In Cassazione le era stata proposta una chiusura anticipata perché il ricorso era infondato. Ha chiesto comunque la decisione. Ha perso.
In questi casi la legge presume l'abuso del processo. Oltre alle spese di lite, 7.800 euro più accessori, ha pagato 5.000 euro all'altra parte, 3.000 euro alla Cassa delle Ammende e il contributo unificato due volte.
Se sei stato escluso da un testamento
Non pensare di dover ricostruire cosa passava per la testa del tuo parente quel giorno. Pensa a cosa c'è scritto nelle carte intorno a quella data.
Le carte che contano sono queste:
- certificati e visite specialistiche, soprattutto di strutture pubbliche;
- cartelle cliniche e ricoveri;
- pratiche per l'amministratore di sostegno o l'interdizione;
- l'arrivo di badanti o il passaggio in una struttura.
Più il documento è vicino alla data del testamento, più pesa.
E c'è un termine per agire. Chi aspetta rischia di perdere il diritto prima ancora di esercitarlo.
Se sei l'erede nominato
Un testamento ordinato e ragionevole non basta. Se esiste un dato clinico forte vicino alla data, il peso della prova è tuo.
Prima di difenderti, rileggi tutto quello che hai firmato negli anni: ricorsi, istanze, dichiarazioni sulla salute del parente. Se lì hai scritto il contrario di quello che vuoi sostenere oggi, il problema viene prima della causa.
E valuta bene fin dove spingerti. Perdere costa. Perdere insistendo costa molto di più.
Se il testamento devi ancora scriverlo
Chi fa testamento in età avanzata, o dopo un evento che cambia gli equilibri familiari, deve pensare a come quel testamento verrà attaccato.
Neanche il testamento davanti al notaio mette al riparo da solo. Serve costruire le prove della lucidità nel momento giusto, non dopo.
Come si fa, dipende dalla situazione. E va deciso prima di prendere la penna.
In pratica
Un testamento non vale per quello che dice.
Vale per le condizioni di chi lo scrive, e per le carte che le raccontano.
Avv. Massimiliano Conti